Σημαντικές παραβάσεις στο πλαίσιο πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας εντόπισε η Τράπεζα της Ελλάδας (ΤτΕ), επιβάλλοντας μέσα στο 2025 συνολικά πρόστιμα ύψους 2.273.325 ευρώ σε τράπεζες, εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων (servicers) και άλλα εποπτευόμενα πρόσωπα.
Το μεγαλύτερο μέρος των κυρώσεων αφορά πιστωτικό ίδρυμα, στο οποίο επιβλήθηκε πρόστιμο 1.891.050 ευρώ, μετά τη διαπίστωση 13 παραβάσεων του θεσμικού πλαισίου για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Παράλληλα, η Τράπεζα της Ελλάδας υποχρέωσε το ίδρυμα να προχωρήσει σε συγκεκριμένες διορθωτικές ενέργειες για την αποκατάσταση των ελλείψεων.
Σύμφωνα με την κεντρική τράπεζα, οι διοικητικές κυρώσεις επιβάλλονται στο πλαίσιο των εποπτικών της αρμοδιοτήτων, τόσο σε εποπτευόμενα νομικά πρόσωπα όσο και στους νόμιμους εκπροσώπους ή τα διοικητικά τους στελέχη, όταν διαπιστώνονται παραβιάσεις της ισχύουσας νομοθεσίας.
38 παραβάσεις σε τράπεζες, ασφαλιστικές και servicers
Κατά τη διάρκεια του 2025, η αρμόδια Επιτροπή Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδας διαπίστωσε συνολικά 38 παραβάσεις που αφορούσαν το εποπτικό πλαίσιο.
Οι υποθέσεις αφορούσαν πιστωτικά ιδρύματα, ασφαλιστικές εταιρείες, εταιρείες διαχείρισης κόκκινων δανείων (servicers), φυσικά πρόσωπα και άλλα νομικά πρόσωπα που υπάγονται στην εποπτεία της ΤτΕ.
Σε όλες τις περιπτώσεις επιβλήθηκαν χρηματικά πρόστιμα, ενώ όπου κρίθηκε αναγκαίο δόθηκαν επιπλέον εντολές για συμμόρφωση ή επιβλήθηκαν διορθωτικά μέτρα, με στόχο την αποτροπή επανάληψης αντίστοιχων παραβάσεων.
Έλεγχοι αποκάλυψαν αδυναμίες στις διαδικασίες ελέγχου συναλλαγών
Στο πλαίσιο του ετήσιου προγράμματος εποπτείας, η Τράπεζα της Ελλάδας πραγματοποίησε τέσσερις επιτόπιους ελέγχους για θέματα πρόληψης ξεπλύματος χρήματος, εκ των οποίων δύο αφορούσαν πιστωτικά ιδρύματα – ένα σημαντικό και ένα λιγότερο σημαντικό – και δύο ιδρύματα πληρωμών.
Παράλληλα, ολοκληρώθηκαν ακόμη δύο έλεγχοι που είχαν ξεκινήσει το 2024, σε ένα λιγότερο σημαντικό πιστωτικό ίδρυμα και σε ίδρυμα πληρωμών που δραστηριοποιείται στις υπηρεσίες αποδοχής συναλλαγών (acquiring).
Τα ευρήματα των ελέγχων ανέδειξαν αδυναμίες στις εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος, αλλά και ελλείψεις στα μέτρα δέουσας επιμέλειας προς τους πελάτες. Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στις αδυναμίες των μηχανισμών και των πληροφοριακών συστημάτων που χρησιμοποιούνται για την παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών, στοιχείο που οδήγησε στην επιβολή των διοικητικών κυρώσεων και στην απαίτηση άμεσης συμμόρφωσης από τα εποπτευόμενα ιδρύματα.