Σημαντικό πλήγμα σε οργανωμένο κύκλωμα τοκογλυφίας κατάφερε η Υποδιεύθυνση Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος Βορείου Ελλάδος, προχωρώντας στην εξάρθρωση εγκληματικής οργάνωσης που δραστηριοποιούνταν επί σειρά ετών σε κατ’ επάγγελμα τοκογλυφικές πρακτικές, εκβιασμούς και νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Κατά τη διάρκεια της αστυνομικής επιχείρησης συνελήφθησαν τέσσερα από τα πέντε μέλη της οργάνωσης, ανάμεσά τους και το ένα από τα δύο αρχηγικά στελέχη, ενώ το δεύτερο αρχηγικό μέλος έχει ταυτοποιηθεί και αναζητείται.
Σε βάρος των εμπλεκομένων σχηματίστηκε δικογραφία για σειρά σοβαρών αδικημάτων, μεταξύ των οποίων συγκρότηση και διεύθυνση εγκληματικής οργάνωσης, κατ’ επάγγελμα τοκογλυφία και εκβίαση, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, παραβάσεις της αθλητικής και φαρμακευτικής νομοθεσίας, καθώς και διακίνηση επιβλαβών φαρμάκων.
Δάνεια με υπέρογκα επιτόκια και απειλές σε οφειλέτες
Η έρευνα ξεκίνησε ύστερα από καταγγελία θύματος και αποκάλυψε ότι τα μέλη του κυκλώματος χορηγούσαν χρηματικά ποσά με τοκογλυφικούς όρους, επιβάλλοντας επιτόκια που ξεπερνούσαν κατά πολύ τα νόμιμα όρια.
Όταν οι οφειλέτες αδυνατούσαν να ανταποκριθούν στις υποχρεώσεις τους, η οργάνωση προχωρούσε σε παρατάσεις αποπληρωμής με νέες επιβαρύνσεις και επιπλέον τόκους, ενώ παράλληλα ασκούσε πιέσεις, απειλές και εκβιασμούς, απαιτώντας ολοένα και μεγαλύτερα ποσά.
Από την πολύμηνη έρευνα του Τμήματος Δίωξης Οικονομικών Εγκλημάτων προέκυψε ότι η οργάνωση δρούσε τουλάχιστον από τον Ιούνιο του 2022, έχοντας δομημένη ιεραρχία, διακριτούς ρόλους και σταθερή εγκληματική δραστηριότητα με αποκλειστικό σκοπό το παράνομο οικονομικό κέρδος.
Πώς «ξέπλεναν» τα παράνομα κέρδη
Οι αστυνομικοί διαπίστωσαν ότι τα μέλη του κυκλώματος επιχειρούσαν να αποκρύψουν την προέλευση των χρημάτων που αποκόμιζαν μέσω ενός πλέγματος οικονομικών συναλλαγών.
Μεταξύ άλλων:
- πραγματοποιούσαν μεταφορές χρημάτων μεταξύ προσωπικών τραπεζικών λογαριασμών,
- προχωρούσαν σε συχνές καταθέσεις με στόχο να δυσχεράνουν την ιχνηλάτηση των ποσών,
- αποκτούσαν οχήματα και άλλα περιουσιακά στοιχεία χωρίς να δικαιολογείται η οικονομική τους δυνατότητα,
- χρησιμοποιούσαν στοιχηματικές πλατφόρμες για να εμφανίζουν τα παράνομα χρήματα ως κέρδη από τυχερά παιχνίδια,
- διοχέτευαν χρηματικά ποσά μέσω νόμιμων επιχειρήσεων, αναμειγνύοντας τα παράνομα έσοδα με τα δηλωμένα εισοδήματα.
Οι ρόλοι των μελών
Σύμφωνα με τη δικογραφία:
- 31χρονος (αναζητείται): ένα από τα δύο αρχηγικά μέλη, υπεύθυνος για τη διάθεση των χρηματικών κεφαλαίων και τον συντονισμό των εισπράξεων.
- 34χρονος: δεύτερο αρχηγικό στέλεχος, συμμετείχε στη λήψη αποφάσεων για τις απαιτήσεις, τις παρατάσεις και την είσπραξη των οφειλών.
- 33χρονος: ενεργό μέλος της οργάνωσης που συμμετείχε στην τοκογλυφική δραστηριότητα.
- 30χρονος: λειτουργούσε ως διαμεσολαβητής μεταξύ οργάνωσης και θυμάτων, αναλαμβάνοντας παραδόσεις χρημάτων και εισπράξεις οφειλών.
- 25χρονη: βοηθούσε στη διακίνηση χρημάτων και στη στρατολόγηση νέων «πελατών» για χορήγηση δανείων με τοκογλυφικούς όρους.
Επιχείρηση με προσημειωμένα 20.000 ευρώ
Η δράση του κυκλώματος τερματίστηκε ύστερα από συντονισμένη επιχείρηση που πραγματοποιήθηκε στις 14 Ιουλίου 2026.
Στο πλαίσιο της επιχείρησης παραδόθηκε σε μέλος της οργάνωσης προσημειωμένο χρηματικό ποσό 20.000 ευρώ, το οποίο προοριζόταν για την εξόφληση οφειλής. Ο 30χρονος παρέλαβε τα χρήματα και αμέσως μετά ακινητοποιήθηκε από τους αστυνομικούς, οι οποίοι κατέσχεσαν το ποσό.
Τι κατασχέθηκε
Από τις έρευνες σε κατοικίες, οχήματα και χώρους που χρησιμοποιούσαν τα μέλη της οργάνωσης κατασχέθηκαν:
- Ι.Χ. αυτοκίνητο που εξετάζεται ως προϊόν νομιμοποίησης εσόδων,
- 21 κινητά τηλέφωνα,
- πλήθος καρτών SIM,
- φορητός υπολογιστής και tablet,
- 4 αποδεικτικά τραπεζικών καταθέσεων,
- 2 τιμολόγια πώλησης,
- δελτίο τυχερού παιγνίου,
- 2 επαγγελματικοί καταμετρητές χαρτονομισμάτων,
- φύλλο επιταγής,
- 3 αποδείξεις είσπραξης κερδών από τυχερά παίγνια συνολικής αξίας 8.875,29 ευρώ,
- χειρόγραφες σημειώσεις,
- 167 δισκία και 81 ενέσιμα φιαλίδια αναβολικών ουσιών,
- 2 χρυσές λίρες,
- χρηματικό ποσό ύψους 37.280 ευρώ.
Οι τέσσερις συλληφθέντες οδηγήθηκαν ενώπιον της αρμόδιας εισαγγελικής Αρχής, ενώ οι έρευνες συνεχίζονται για τον εντοπισμό του πέμπτου μέλους και την πλήρη χαρτογράφηση της εγκληματικής δραστηριότητας της οργάνωσης.